NYCB perdeu 7% dos depósitos em um mês, destacando desafios para a nova recuperação

O New York Community Bancorp (NYCB) disse na quinta-feira que perdeu 7% de seus depósitos no mês passado, destacando os desafios enfrentados por um novo grupo de investidores liderado por Steve Mnuchin, que no início desta semana pagou US$ 1 bilhão pelo credor em dificuldades.

O banco divulgou em um Apresentação ao investidor Seus depósitos totais caíram para US$ 77,2 bilhões em 5 de março, ante US$ 83 bilhões em 5 de fevereiro.

Cerca de 80% dos seus depósitos são actualmente garantidos por seguros da Federal Deposit Insurance Corporation, enquanto 20% não estão segurados. A NYCB perdeu US$ 7,8 bilhões em depósitos não segurados no mês passado.

A revelação veio um dia depois de a NYCB ter feito uma tentativa dramática para recuperar a confiança dos investidores de um novo CEO e de uma equipa liderada por Mnuchin, antigo secretário do Tesouro dos EUA e sócio da Goldman Sachs.

Suas ações subiram após a abertura de quinta-feira e encerraram o dia com alta de quase 6%.

Houve boas notícias da Fitch Ratings, que afirmou num comunicado à imprensa que a infusão de capital é “um desenvolvimento positivo a curto prazo para os credores e pode abrandar o ritmo das classificações negativas”. Na semana passada, a Fitch rebaixou a classificação de crédito do NYCB para lixo.

Liberty Strategic Capital, que Mnuchin fundou em 2021, bem como Hudson Bay Capital, Reverence Capital Partners e Citadel Global Equities estão entre as empresas alinhadas para fornecer uma infusão de mil milhões de dólares.

Eles e alguns gestores de bancos comprarão ações ordinárias e preferenciais conversíveis, controlando efetivamente a empresa sediada em Hicksville, NY.

Este acordo vem com uma nova mudança no topo.

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ESTADOS UNIDOS - 30 de novembro: O ex-secretário do Tesouro Steven Mnuchin deixa o Capitólio dos EUA após uma reunião com o líder da minoria no Senado, Mitch McConnell, R-Ky., na terça-feira, 30 de novembro de 2021.  (Foto de Tom Williams/CQ-Roll Call, Inc via Getty Images)

Ex-secretário do Tesouro Steven Mnuchin. (Foto de Tom Williams/Getty Images via CQ-Roll Call, Inc.) (Tom Williams através da Getty Images)

O ex-Controlador da Moeda Joseph Otting torna-se o novo CEO da NYCB, a terceira pessoa a ocupar esse cargo nas últimas semanas.

Ele se tornou oficialmente CEO na semana passada, após a saída do antigo CEO Thomas Congemi, substituindo Alessandro Dinello, que é o chefe de fato do banco desde 6 de fevereiro. A transação está programada para ser concluída em 11 de março e ainda está sujeita a aprovações regulatórias.

Otting e DiNello conversaram com analistas na quinta-feira para delinear os planos do banco para o futuro.

Otting disse que o dividendo da empresa será reduzido de US$ 0,05 para US$ 0,01, depois de ter sido reduzido de US$ 0,17 no início deste ano.

“Continuaremos a melhorar a nossa posição de capital e perfil de liquidez, bem como as nossas práticas de gestão da dívida e a avaliar oportunidades para reduzir a nossa concentração imobiliária comercial”, disse Otting.

DiNello disse que a sexta-feira passada – depois de ter revelado fraquezas nos seus controlos internos que fizeram com que o prejuízo do quarto trimestre aumentasse dez vezes, para 2,7 mil milhões de dólares – não foi “um grande dia” para os investidores, mas que segunda e terça-feira desta semana as coisas melhoraram.

FOTO DE ARQUIVO: FOTO DE ARQUIVO: Um homem passa por uma agência fechada do New York Community Bank na cidade de Nova York em 31 de janeiro de 2024.  REUTERS/Mike Segar/Foto de arquivoFOTO DE ARQUIVO: FOTO DE ARQUIVO: Um homem passa por uma agência fechada do New York Community Bank na cidade de Nova York em 31 de janeiro de 2024.  REUTERS/Mike Segar/Foto de arquivo

Agência do New York Community Bank na cidade de Nova York. REUTERS/Mike Seger/Foto de arquivo (Reuters/Reuters)

Ele enfatizou que os depósitos caíram apenas 5% em comparação com o início do ano e, dada a turbulência em torno do NYCB, disse: “Acho que é um desempenho incrivelmente forte da nossa equipe”.

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“Não estamos fazendo nenhuma loucura” ou “oferecendo CDs de 6% para fazer os números parecerem bons”, disse um analista ao NYCB sobre os custos de pagamento de depósitos.

Foi questionado aos executivos que o banco não precisava levantar mais capital. Otting disse que o banco e seu conselho precisavam de “algum tempo” para apresentar uma “visão de como vemos o futuro do banco”.

“Vamos trabalhar duro nos próximos 30 dias para podermos montar tudo” para que a NYCB possa compartilhar isso quando divulgar os lucros do primeiro trimestre, disse ele.

David Hollerith é repórter sênior do Yahoo Finance, cobrindo bancos, criptografia e outras áreas de finanças.

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