Ex-CEO culpa falha do SVB em ‘rumores e equívocos’

Greg Becker, ex-presidente-executivo do Silicon Valley Bank, planeja culpar o colapso do credor em depósitos “sem precedentes” alimentados por “rumores e equívocos”.

Em sua primeira aparição pública desde o colapso do SVB em 10 de março, que desencadeou a pior turbulência bancária desde a crise de 2008, Becker deve dizer que nenhum credor sozinho pode “sustentar uma corrida bancária dessa velocidade e escala”.

De acordo com depoimento escrito antes de um interrogatório na terça-feira perante o Comitê Bancário do Senado, Becker disse que estava “arrasado” com o colapso do SVB – agora o terceiro maior banco dos EUA – e “lamento muito” pelo impacto sobre funcionários, clientes e investidores.

“Nunca imaginei que esses eventos sem precedentes pudessem acontecer ao SVP e acredito firmemente que a equipe de liderança e eu tomamos as melhores decisões com base nos fatos, projeções e conselhos de especialistas externos disponíveis para nós na época”, escreveu Becker. SVP por 12 anos.

Em comentários que podem ser embaraçosos para o Goldman Sachs, Becker destacou que o SVB havia decidido vender uma parte de seus títulos com prejuízo com base no conselho do grupo de Wall Street, que assustou investidores e depositantes. A corrida bancária que se seguiu levou os reguladores da US Federal Deposit Insurance Corporation a assumir o controle do banco.

O Goldman disse que ajudou o SVB a levantar o capital proposto e depois comprou uma carteira de títulos deles. Antes dessa venda, o Goldman Sachs notificou o SVB por escrito de que não atuaríamos como seu consultor na venda e que o SVB não confiaria em nenhum conselho do Banco a esse respeito e contrataria um consultor financeiro terceirizado.

Becker colocou parte da culpa no Federal Reserve e em sua previsão errônea de que o aumento da inflação a partir de 2020 seria “moderado”. Por causa dessa “mensagem”, o SVB e outros bancos “investiram em suas carteiras de títulos”, argumentou.

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O ex-presidente do SVB discordou de um artigo do Financial Times publicado em fevereiro de que o banco está sendo investigado sobre sua decisão de mover ativos para uma carteira de títulos junto com outro credor chamado Silvergate. Silvergate decidiu fechar em 8 de março, dois dias antes do colapso do SVB.

“O fracasso do Silvergate e a fusão com o SVB fizeram com que rumores e desinformações se espalhassem rapidamente online, levando ao que acabou sendo uma corrida bancária sem precedentes”, escreveu Becker.

Ele acrescentou: “No dia seguinte, a corrida aos bancos ganhou força. No final do dia 9 de março, US$ 42 bilhões em depósitos foram retirados do SVB em 10 horas, ou US$ 1 milhão a cada segundo.

No dia seguinte, o FDIC apreendeu o SVB, levando à retirada de US$ 100 bilhões em depósitos. Isso significa que 80% de todos os depósitos desapareceram em dois dias, a operação bancária mais rápida da história dos Estados Unidos.

Em um comunicado no final do mês passado, o Fed culpou a falha do SVB pela má administração de Becker e outros executivos, bem como pelas mudanças regulatórias feitas durante o governo de Donald Trump e pela falha dos supervisores do Fed em resolver rapidamente os problemas. Depois que eles foram descobertos.

Ex-altos executivos do Signature Bank, que foi apreendido pelos reguladores como paralelo ao SVB, devem comparecer à mesma audiência que Becker na terça-feira.

De acordo com o testemunho pré-escrito, o ex-presidente da Signature, Scott Shay, planeja dizer aos legisladores que a aquisição do credor pelo FDIC foi um erro.

“O banco tem um plano bem definido e concreto para continuar operando e resistir a saques adicionais”, escreveu Shay. “Embora eu acredite que o banco esteja em uma posição forte para enfrentar a tempestade, os reguladores viam as coisas de maneira diferente.”

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Os principais executivos do SVB e da Signature passarão um dia em Washington, analisando as causas do colapso do banco que abalou a confiança nos credores regionais dos EUA e culpou o banco central pela crise de crédito.

Os reguladores, incluindo o vice-presidente do Fed para supervisão, Michael Barr, e o presidente do FDIC, Martin Grunberg, testemunharão sobre os bancos falidos em uma audiência separada perante o Comitê de Serviços Financeiros da Câmara.

Em seus comentários iniciais, Barr deve dizer aos legisladores que está “comprometido” em abordar as deficiências na regulamentação e na supervisão, ao mesmo tempo em que “reconhece como as mudanças no ambiente econômico atual podem afetar os bancos”.

Enquanto isso, Grunberg está pronto para defender o processo de “competição excessiva” que resultou na venda do First Republic para o JP Morgan após seu fracasso e aquisição pelos reguladores no início deste mês, em meio a críticas de que o acordo permitiu que o maior banco dos EUA se tornasse ainda maior.

Gruenberg disse que 21 bancos e 21 empresas de serviços financeiros não bancários foram convidados a participar do processo, e a venda para o JPMorgan “representa claramente” o menor custo de financiamento de seguro de depósito federal exigido por lei.

O depoimento de Becker também abordou críticas à sua remuneração, incluindo revelações que mostraram que ele havia vendido US$ 3,6 milhões em ações do SVB pouco antes do colapso do banco. Ele disse estar “muito confiante” na participação do SVB, e sua participação era quase cinco vezes maior do que o conselho exigia.

A liquidação de ações em fevereiro foi desencadeada pelo SVB anunciando os resultados do quarto trimestre, disse ele. “Não fiz nada para agilizar essa negociação e só descobri que ela foi executada após o fato.”

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Reportagem de Antoine Cara, Stephen Kandel, Brooke Masters e Joshua Franklin em Nova York, Colby Smith em Washington e Tabby Kinder em San Francisco

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