Autoridades dos EUA realizam negociações de resgate de emergência para a Primeira República

NOVA YORK, 28 Abr (Reuters) – Autoridades dos Estados Unidos estão coordenando negociações de emergência para resgatar o First Republic Bank (FRCN), já que os esforços do setor privado liderados pelos assessores do banco ainda não chegaram a um acordo, disseram três fontes familiarizadas com a situação. .

A Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), o Departamento do Tesouro e o Federal Reserve estão entre as agências governamentais que começaram nos últimos dias a planejar reuniões com instituições financeiras sobre uma solução para o credor problemático, disseram fontes.

Embora o governo esteja em contato com o First Republic e seus assessores há várias semanas, seu novo compromisso ajuda a trazer mais partes para a mesa de negociações, incluindo bancos e firmas de private equity, acrescentou uma das fontes.

Não está claro se o governo dos EUA está considerando participar de um resgate do setor privado da Primeira República. No entanto, o envolvimento do governo encorajou os executivos da Primeira República enquanto eles lutam para fechar um acordo que evite uma aquisição pelos reguladores dos EUA, disse uma das fontes.

O First Republic tornou-se o epicentro da crise bancária regional dos EUA em março, depois que clientes ricos que alimentavam seu fraco crescimento começaram a sacar depósitos e a boicotar o banco.

Autoridades dos EUA consideram um acordo com o setor privado preferível à primeira república a entrar em liquidação judicial, disseram duas das fontes.

Mas várias opções propostas – incluindo a venda de ativos ou a criação de um “banco ruim” que isolaria seus ativos subaquáticos – até agora não conseguiram fechar um acordo, acrescentaram as fontes.

Qualquer liquidação deve vir com proteção contra perdas. Essas perdas resultarão da carteira de empréstimos e da carteira de renda fixa do First Republic, com seus ativos de baixo rendimento respondendo por aumentos nas taxas de juros.

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A estrutura do negócio, que é a melhor chance de resgate do First Republic, é um veículo de propósito especial que separa alguns dos ativos do credor para outros bancos comprarem, disseram duas fontes familiarizadas com as discussões.

Os bancos estão relutantes em comprar esses ativos com desconto de mercado, e a First Republic espera que as autoridades dos EUA possam convencê-los a participar ou fornecer alguma forma de apoio do governo para um acordo, disse uma das fontes.

A CNBC informou na sexta-feira, citando fontes, que as negociações do governo agora estão focadas na preparação da Primeira República para entrar na liquidação do FDIC e que tal resultado é provável. Na liquidação, um fundo FDIC assumiria as perdas incorridas ao tomar os ativos subaquáticos da First Republic. O FDIC recuperará essas perdas de todos os bancos participantes de seu programa de seguros sem prejudicar os contribuintes americanos.

As fontes pediram anonimato porque as discussões são confidenciais.

“Enquanto continuamos a servir nossos clientes, estamos envolvidos em discussões com várias partes sobre nossas opções estratégicas”, disse a First Republic em um comunicado.

O Departamento do Tesouro, o Federal Reserve e o FDIC se recusaram a comentar.

Desde sexta-feira, as ações da Republic caíram 30%, para US$ 4,31.

Os bancos de Wall Street têm lutado para encontrar uma solução para a Primeira República desde que 11 dos maiores credores dos EUA depositaram US$ 30 bilhões no banco em 16 de março para aliviar uma crise bancária regional que levou à falência do Silicon Valley Bank e do Signature Bank.

As discussões para um acordo ganharam nova urgência esta semana, depois que a Primeira República revelou na segunda-feira mais de US$ 100 bilhões em saídas de depósitos no primeiro trimestre. Embora o banco tenha dito que seus depósitos haviam se estabilizado, ele revelou que estava perdendo dinheiro porque teve que substituir os depósitos retirados por fundos com juros do Federal Reserve Bank.

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A First Republic está considerando um grande sucesso e até mesmo uma perda total para os acionistas, como parte das opções para impedir que os reguladores dos EUA assumam o controle, disse uma das fontes. As ações da First Republic perderam 95% de seu valor desde o início da crise bancária regional em 8 de março.

Reportagem de Andrea Shalal em Washington e Nubur Anand em Nova York; Reportagem adicional de David French; Edição por Lananh Nguyen, Megan Davies e Gerry Doyle

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